Đề cương học phần Luật ngân hàng

TRƯỜNG ĐẠI HỌC LUẬT HÀ NỘI

KHOA PHÁP LUẬT KINH TẾ

ĐỀ CƯƠNG HỌC PHẦN

(LƯU HÀNH NỘI BỘ)

HÀ NỘI - 2022

BẢNG TỪ VIẾT TẮT

BT

Bài tập

TCTD

Tổ chức tín dụng

GV

Giảng viên

GVC

Giảng viên chính

KTĐG

LT

Kiểm tra đánh giá

Lí thuyết

LVN

MT

Làm việc nhóm

Mục tiêu

Nxb

SV

Nhà xuất bản

Sinh viên

TC

Tín chỉ

TNC

VĐ

Tự nghiên cứu

Vấn đề

PP

Phương pháp

2

TRƯỜNG ĐẠI HỌC LUẬT HÀ NỘI

KHOA PHÁP LUẬT KINH TẾ

BỘ MÔN LUẬT TÀI CHÍNH-NGÂN HÀNG

---------------------

Bậc đào tạo:

Tên học phần:

Số tín chỉ:

Cử nhân ngành Luật

Luật ngân hàng

03

Loại học phần:

Tự chọn

1 THÔNG TIN VỀ GIẢNG VIÊN

1. TS. Nguyễn Minh Hằng – GV, Trưởng Bộ môn

Điện thoại: 024.37736538

Email: nguyenminhhang@hlu.edu.vn

2. TS. Nguyễn Thị Thanh Tú – GV, Phó Trưởng Bộ môn

Điện thoại: 024.37736538

Email: thanhtunguyen@hlu.edu.vn

3. PGS.TS. Phạm Thị Giang Thu – GVCC

Điện thoại: 024.37736538

Email: giangthu@hlu.edu.vn

4. TS. Nguyễn Văn Tuyến – GVC

Điện thoại: 024.37736538

Email: nguyentuyenhlu@gmail.com

5. TS. Vũ Văn Cương – GVC

Điện thoại: 024.37736538

Email: cuongdhl@yahoo.com

6. TS. Trần Vũ Hải – GV

Điện thoại: 024.37736538

Email: tranvuhai@hlu.edu.vn

7. ThS. Nguyễn Đức Ngọc – GV

Điện thoại: 024.37736538

Email: ngdngoc@hlu.edu.vn

3

8. ThS. Phạm Nguyệt Thảo – GV

Điện thoại: 024.37736538

Email: phnthao@hlu.edu.vn

9. ThS. Nguyễn Hải Yến – GV

Điện thoại: 024.37736538

Email: nguyenhaiyen0511@gmail.com

10. ThS. Nguyễn Ngọc Yến – GV

Điện thoại: 024.37736538

Email: ngocyen.hlu@gmail.com

11. ThS. Đào Ánh Tuyết – GV

Điện thoại: 024.37736538

Email: daoanhtuyet@hlu.edu.vn

12. ThS. Nguyễn Mai Anh – GV

Điện thoại: 024.37736538

Email: nguyenmaianh998@gmail.com

13. ThS. Nguyễn Thu Trang – GV

Điện thoại: 024.37736538

Email: trangnguyen94hlu@gmail.com

Văn phòng Bộ môn luật tài chính-ngân hàng

Phòng 1507, Toà A, Trường Đại học Luật Hà Nội

Số 87, đường Nguyễn Chí Thanh, Đống Đa, Hà Nội

Điện thoại: 024.37736538

Giờ làm việc: 8h00 – 17h00 hàng ngày (trừ thứ bảy, chủ nhật và ngày

lễ).

2. HỌC PHẦN TIÊN QUYẾT

- Luật Hiến pháp

- Luật Dân sự 1

- Luật Thương mại 1

4

3. TÓM TẮT NỘI DUNG HỌC PHẦN

Luật ngân hàng là môn khoa học pháp lí chuyên ngành, cung cấp những kiến

thức cơ bản về địa vị pháp lí của các chủ thể tiến hành hoạt động kinh doanh

ngân hàng, nội dung pháp lí chủ yếu trong kinh doanh ngân hàng và quản lí

nhà nước trong lĩnh vực ngân hàng.

Nội dung học phần gồm 7 vấn đề chính:

1. Những vấn đề lí luận về ngân hàng và luật ngân hàng

2. Pháp luật về tổ chức và hoạt động của NHNN

3. Pháp luật về chủ thể kinh doanh ngân hàng

4. Pháp luật về huy động vốn của tổ chức tín dụng

5. Pháp luật về cấp tín dụng của tổ chức tín dụng

6. Pháp luật về dịch vụ thanh toán

7. Pháp luật về hoạt động ngoại hối

Học phần được thiết kế cho sinh viên ngành luật chất lượng cao.

4. NỘI DUNG CHI TIẾT CỦA HỌC PHẦN

Vấn đề 1. Những vấn đề lí luận về ngân hàng và pháp luật ngân hàng

1.1 Những vấn đề lí luận về ngân hàng

2 Những vấn đề lí luận về pháp luật ngân hàng

Vấn đề 2. Pháp luật về tổ chức và hoạt động của NHNN

2.1. Vị trí pháp lí và chức năng của NHNN

2.2. Tổ chức, quản trị và điều hành NHNN

2.3. Hoạt động của NHNN

Vấn đề 3. Pháp luật về chủ thể kinh doanh ngân hàng

3.1. Thành lập, tổ chức, quản trị và điều hành

3.2. Hoạt động của các chủ thể kinh doanh ngân hàng

3.3. Kiểm soát đặc biệt, giải thể, phá sản đối với các chủ thể kinh doanh ngân

hàng

Vấn đề 4. Pháp luật về huy động vốn của tổ chức tín dụng

4.1. Pháp luật về nhận tiền gửi

4.2. Pháp luật về vay vốn ngân hàng trung ương

4.3. Pháp luật về vay vốn các tổ chức tín dụng khác

5

Vấn đề 5. Pháp luật về hoạt động cấp tín dụng của tổ chức tín dụng

5.1. Pháp luật về cho vay

5.2. Pháp luật về chiết khấu giấy tờ có giá

5.3. Pháp luật về bảo lãnh ngân hàng

5.4. Pháp luật về cho thuê tài chính

5.5. Pháp luật về bao thanh toán

Vấn đề 6. Pháp luật về dịch vụ thanh toán

6.1. Tổng quan về dịch vụ thanh toán

6.2. Pháp luật về dịch vụ thanh toán

Vấn đề 7. Pháp luật về hoạt động ngoại hối

7.1. Tổng quan về ngoại hối và hoạt động ngoại hối

7.2. Pháp luật về hoạt động ngoại hối

5. CHUẨN ĐẦU RA CỦA HỌC PHẦN VÀ SỰ ĐÁP ỨNG CHUẨN Đ

ẦU RA CỦA CHƯƠNG TRÌNH ĐÀO TẠO

5.1. Các chuẩn đầu ra của học phần (CLO)

❖ Về kiến thức

K1. Hiểu và vận dụng được khái niệm, nguyên tắc cơ bản và nội dung thực

định trong pháp luật ngân hàng;

K2. Kiến thức chuyên sâu về pháp luật ngân hàng trong một số nhóm vấn

đề như tổ chức và hoạt động của NHNN, TCTD, hoạt động của TCTD;

K3. Kiến thức về thực tiễn áp dụng pháp luật ngân hàng.

❖ Về kĩ năng

S4. Phát triển kĩ năng làm việc nhóm, lập kế hoạch, điều phối, quản lý công

việc;

S5. Thực hành kĩ năng tìm kiếm, lựa chọn và sử dụng quy định pháp luật để

giải quyết những tình huống cơ bản, điển hình trong lĩnh vực ngân hàng;

S6. Khả năng tư vấn pháp luật cơ bản đối với các vấn đề liên quan hoạt động

ngân hàng.

❖ Về thái độ

T7. Chủ động, tự tin giải quyết các vấn đề pháp lí nảy sinh trong lĩnh vực

ngân hàng;

6

T8. Tinh thần làm việc nghiêm túc, khoa học, trách nhiệm;

T9. Tinh thần thượng tôn pháp luật, trung thực.

5.2. Ma trận các chuẩn đầu ra của học phần đáp ứng chuẩn đầu ra của

Chương trình đào tạo

CĐR

CỦA

HỌC

PHẦ

N

CHUẨN KIẾN

THỨC

CHUẨN

CHUẨN KỸ NĂNG

CỦA CTĐT

NĂNG LỰC

CỦA CTĐT

K1 K5 K6 K13 S16 S17 S18 S19 S25 T29 T30 T31

K1

X

K2

X

K3

X

S4

X

S5

X

S6

X

T7

X

T8

T9

X

6. MỤC TIÊU NHẬN THỨC

6.1. Mục tiêu nhận thức chi tiết

MT

Bậc 1

VĐ

Bậc 3

Bậc 2

1.

Những niệm và đặc điểm hoạt được bản chất hoạt được mô hình hệ

vấn đề lí động ngân hàng. động ngân hàng, thống ngân hàng

luận về 1A2. Mô tả được cấu qua đó phân biệt Việt Nam trước và

ngân trúc hệ thống ngân được hoạt động sau đổi mới.

hàng và hàng. ngân hàng với 1C2. Nêu được

1A3. Nêu được khái những hoạt động quan điểm cá nhân

1A1. Nêu được khái 1B1. Giải thích 1C1. So sánh

luật

ngân

niệm và phạm vi điều kinh doanh khác.

về xu hướng phát

7

hàng

chỉnh của luật ngân 1B2. Giải thích triển của luật ngân

hàng hiện hành.

được mối quan hệ hàng.

giữa các bộ phận

cấu thành hệ thống

ngân hàng.

1B3. Phân tích được

những điểm đặc thù

trong phạm vi điều

chỉnh của luật ngân

hàng.

2.

2A1. Nêu được vị trí 2B1. Phân tích được 2C1. Chỉ ra được

pháp lí, chức năng của cơ sở của việc quy sự tương đồng và

Pháp

luật về tổ NHNN Việt Nam.

chức và 2A2. Mô tả được hệ của NHNN Việt pháp lí của NHNN

hoạt thống tổ chức của Nam. Việt Nam so với

động của NHNN Việt Nam theo 2B2. Xác định được một số quốc gia

NHNN pháp luật hiện hành. mối quan hệ giữa trên thế giới.

2A3. Nêu được bộ các hoạt động của 2C2. Bình luận đư

máy quản trị và điều NHNN Việt Nam. ợc về hệ thống tổ

định vị trí pháp lí khác biệt về vị trí

hành của NHNN Việt 2B3. Phân tích được chức của NHNN

Nam theo pháp luật nội dung của chính Việt Nam theo

hiện hành.

sách tiền tệ quốc gia pháp luật hiện

2A4. Mô tả được các do NHNN

hoạt động cơ bản của hiện.

NHNN Việt Nam theo

thực hành.

pháp luật hiện hành.

3.

3A1. Nêu được khái 3B1. Phân tích được 3C1. Xác định

niệm, phân loại tổ những cơ sở để pháp được những lí do

Pháp

luật về chức tín dụng.

chủ thể 3A2. Nêu được các điều kiện thành lập, luật điều chỉnh riêng

kinh điều kiện thành lập, hoạt động của tổ địa vị pháp lí của

luật quy định về các cơ bản để pháp

8

doanh

ngân

hàng

hoạt động của tổ chức chức tín dụng.

tín dụng theo quy định 3B2. Xác định được 3C2. Đưa ra được

của pháp luật. những lí do cơ bản quan điểm riêng

tổ chức tín dụng.

3A3. Nêu được cơ cấu để pháp luật đưa ra về cách thức phân

tổ chức, bộ máy quản quy chế kiểm soát loại tổ chức tín

lí tổ chức tín dụng đặc biệt tổ chức tín dụng là ngân hàng

theo quy định của dụng.

và phi ngân hàng

pháp luật. 3B3. Phân tích được theo quy định của

3A4. Nêu được những mối quan hệ giữa phápluậthiệnhành.

điều kiện để đặt một hoạt động huy động 3C3. Đưa ra được

tổ chức tín dụng vào vốn và hoạt động quan điểm cá nhân

tình trạng kiểm soát cấp tín dụng của tổ về các nội dung

đặc biệt và quy trình chức tín dụng.

sau:

kiểm soát đặc biệt. 3B4. Giải thích - Pháp luật không

3A5. Nêu được những được những lí do để cho phép tổ chức

hoạt động chủ yếu của pháp luật quy định tín dụng trực tiếp

tổ chức tín dụng theo giới hạn cấp tín kinh doanh bất

quy định của pháp dụng đối với khách động sản.

luật.

hàng.

- Pháp luật không

3A6. Nêu được khái 3B5. Áp dụng các cho phép tổ chức

niệm bảo hiểm tiền quy định pháp luật tín dụng sử dụng

gửi và những đặc liên quan vào tình vốn vay để góp

điểm của bảo hiểm huống thực tế/giả vốn, mua cổ phần.

tiền gửi theo quy định định.

của pháp luật hiện

hành.

4.

4A1. Nêu được nội 4B1. Đánh giá thực 4C1. Bình luận đư

dung cơ bản của pháp tiễn hoạt động huy ợc về tác động của

Pháp

luật về luật hiện hành về nhận động

huy động tiền gửi (chủ thể, TCTD.

vốn

của hoạt động vay vốn

từ các tổ chức tín

vốn của quyền, nghĩa vụ và 4B2. Phân tích được dụng với việc thực

tổ chức thủ tục pháp lí).

sự khác biệt về hiện chính sách

9

tín dụng 4A2. Nêu được điều quyền nhận tiền gửi tiền tệ quốc gia và

kiện và trình tự để tổ giữa các tổ chức tín mức độ tác động

chức tín dụng có thể dụng.

phát hành giấy tờ có 4B3. Phân tích được trung ương.

giá. những ưu, nhược 4C2. Bình luận đư

của ngân hàng

4A3. Nêu được các điểm của việc vay ợc về thực tiễn

phương thức vay vốn vốn từ các tổ chức vay vốn từ tổ chức

từ các tổ chức tín tín dụng khác.

dụng khác.

4A4. Nêu

tín dụng khác hiện

4B4. Phân tích được nay.

được những điểm khác 4C3. Áp dụng

nguyên tắc, các điều nhau giữa các hình được pháp luật về

kiện khi vay vốn tại tổ thức vay vốn từ hoạt động huy

chức tín dụng khác.

ngân hàng trung ươ động vốn trong

4A5. Nêu được các tr ng.

ường hợp mà tổ chức

tín dụng có vay vốn

ngân hàng trung ươ

ng.

các trường hợp cơ

bản và tình huống

thực tiễn.

5A1. Nêu được khái 5B1. Phân tích được 5C1. Bình luận đư

niệm, phân loại cho nội dung các điều ợc về xu hướng

vay của tổ chức tín khoản của hợp đồng ảnh hưởng của

5.

dụng.

tín dụng.

thương mại điện

Pháp

5A2. Nêu được nhũng 5B2. Phân tích được tử đối với sự phát

luật về vấn đề cơ bản về hợp ý nghĩa pháp lí của triển của các hoạt

hoạt đ đồng tín dụng (trình tự việc quy định quyền động tính dụng

ộng cấp kí kết, hình thức, nội và nghĩa vụ của các 5C2. Bình luận

tín dụng dung, hiệu lực,…) chủ thể tham gia được các quy định

theo quy định hiện quan hệ chiết khấu hiện hành về

hành.

giấy tờ có giá.

quyền, nghĩa vụ

5A3. Nêu được những 5B3. Phân tích được của các chủ thể

nội dung cơ bản của bản chất của các tham gia quan hệ

pháp luật về chiết mối quan hệ pháp lí trong hoạt động

10

khấu, tái chiết khấu giữa các chủ thể cấp tín.

các giấy tờ có giá (chủ trong quan hệ bảo 5C3. Áp dụng

thể; quyền và nghĩa lãnh ngân hàng.

được quy định

vụ của các bên; thủ 5B4. Phân tích được pháp luật về hoạt

tục thực hiện; các hình bản chất của hợp động cấp tính

thức chiết khấu giấy đồng cho thuê tài dụng trong các

tờ có giá…).

chính và những dấu trường hợp cơ bản

5A4. Nêu được các hiệu đặc thù của hợp và tình huống thực

nội dung cơ bản của đồng này.

tế.

pháp luật về bảo lãnh 5B5. Phân tích được

ngân hàng.

bản chất của hợp

5A5. Nêu được các đồng bao thanh toán

nội dung cơ bản của và ý nghĩa của việc

pháp luật về hoạt xác định bản chất

động cho thuê tài của loại hợp đồng

chính.

này.

5A6. Nêu được các

nội dung cơ bản của

pháp luật về hoạt

động bao thanh toán.

6A1. Nêu được khái 6B1. Phân biệt được 6C1. Đưa ra được

niệm trung gian thanh chức năng trung những nhận xét cá

toán và các chủ thể là gian thanh toán của nhân về mục đích

trung gian thanh toán NHNN, Kho bạc thựchiệnchứcnăng

theo quy định của Nhà nước, ngân trung gian thanh

6.

Pháp

luật về pháp luật.

hàng và các tổ chức toán của NHNN,

dịch vụ 6A2. Nêu được khái khác được thực Kho bạc Nhà nước,

thanh

toán

niệm tài khoản thanh hiện.

ngân hàng và các

toán và những điều 6B2. Phân tích được tổ chức khác được

kiện để mở tài khoản ý nghĩa của từng thực hiện.

thanh toán theo quy điều kiện thanh toán 6C2. Bình luận đư

định của pháp luật.

séc.

ợc về quyền sở

11

6A3. Nêu được khái 6B3. Phân tích được hữu số tiền trong

quát các vấn đề liên các mối quan hệ tàikhoảnthanhtoán.

quan đến sử dụng séc pháp lí giữa các bên 6C3. Áp dụng

theo quy định của trong quá trình được pháp luật về

pháp luật.

thanh toán thông dịch vụ thanh toán

6A4. Nêu được khái qua uỷ nhiệm chi – trong các trường

quát các vấn đề liên uỷ nhiệm thu.

hợp cơ bản.

quan đến uỷ nhiệm 6B4. Phân tích được

thu và uỷ nhiệm chi các mối quan hệ

theo quy định của pháp lí giữa các bên

pháp luật.

trong quá trình

6A5. Nêu được khái thanh toán thông

quát các vấn đề liên qua thư tín dụng.

quan đến thư tín dụng 6B5. Phân tích được

theo quy định pháp những mối quan hệ

luật.

pháp lí giữa các bên

6A6. Nêu được khái trong quan hệ thanh

niệm và đặc điểm của toán thông qua thẻ

phương thức thanh ngân hàng.

toán qua thẻ ngân

hàng.

7A1. Nêu được khái 7B1. Phân biệt được 7C1. Bình luận

niệm ngoại hối, hoạt hoạt động ngoại hối được về quy định

7.

động ngoại hối.

với các hoạt động tự do hóa đối với

các giao dịch vãng

Pháp

7A2. Nêu được khái kinh tế khác.

luật về

hoạt đ

ộng

niệm giao dịch vãng 7B2. Phân tích lai (đặt trong sự

lai, người cư trú, được những đặc liên hệ với các quy

người không cư trú và điểm của thị trường định trước đây

liệt kê được các giao ngoại hối và sự khác liên quan tới vấn

dịch vãng lai theo quy biệt của thị trường đề này).

ngoại hối

định của pháp luật.

ngoại hối với các 7C2. Áp dụng

7A3. Nêu được khái loại thị trường khác. được pháp luật về

12

niệm giao dịch vốn và 7B3. Phân tích được hoạt động ngoại

liệt kê được các hình sự khác biệt về hối trong các

thức được coi là giao quyền và nghĩa vụ trường hợp cơ bản

dịch vốn.

của người cư trú và và tình huống thực

7A4. Nêu được các người không cư trú tiễn.

nguyên tắc sử dụng khi sử dụng ngoại

ngoại hối trên lãnh thổ hối trên lãnh thổ Việt

Việt Nam.

Nam.

6.2.

Tổng hợp mục tiêu nhận thức

Mục tiêu

Bậc 1

Bậc 2

Bậc 3

Tổng

Vấn đề

Vấn đề 1

3

4

3

2

8

Vấn đề 2

Vấn đề 3

Vấn đề 4

Vấn đề 5

Vấn đề 6

Vấn đề 7

Tổng

9

6

5

3

14

9

5

4

3

6

5

3

6

5

3

4

3

2

34

28

18

80

7. MA TRẬN MỤC TIÊU NHẬN THỨC ĐÁP ỨNG CHUẨN ĐẦU RA

CỦA HỌC PHẦN

Kiến thức

Kỹ năng

Thái độ

Mục

tiêu

K1 K2 K3

S4

S5

S6

T7

T8

T9

1A1

X

1A2

1A3

1B1

1B2

1B3

1C1

X

13

1C2

2A1

2A2

2A3

2A4

2B1

2B2

2B3

2C1

2C2

3A1

3A2

3A3

3A4

3A5

3A6

3B1

3B2

3B3

3B4

3B5

3C1

3C2

3C3

4A1

4A2

4A3

4A4

4A5

4B1

4B2

4B3

4B4

4C1

4C2

4C3

5A1

X

14

5A2

5A3

5A4

5A5

5A6

5B1

5B2

5B3

5B4

5B5

5C1

5C2

5C3

6A1

6A2

6A3

6A4

6A5

6A6

6B1

6B2

6B3

6B4

6B5

6C1

6C2

6C3

7A1

7A2

7A3

7A4

7B1

7B2

7B3

7C1

7C2

X

15

8. HỌC LIỆU

A. GIÁO TRÌNH

1. Trường Đại học Luật Hà Nội, Giáo trình luật ngân hàng Việt Nam, Nxb.

CAND, Hà Nội, 2017

B. TÀI LIỆU THAM KHẢO BẮT BUỘC

* Văn bản quy phạm pháp luật liên quan

1. Bộ luật Dân sự Việt Nam năm 2015

2. Luật Thương mại Việt Nam năm 2005

3. Luật Doanh nghiệp năm 2014

* Văn bản quy phạm pháp luật chuyên ngành

Vấn đề 1, 2

1. Luật NHNN Việt Nam năm 2010

2. Nghị định của Chính phủ số 16/2017/NĐ-CP ngày 17/2/2017 quy định

chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức của NHNN Việt Nam

3. Quyết định của Thủ tướng Chính phủ 176/2007/QĐ-TTg ngày

19/11/2007 ban hành quy chế làm việc của Hội đồng tư vấn chính sách tài

chính, tiền tệ quốc gia

4. Nghị định của Chính phủ số 96/2014/NĐ-CP ngày 17/10/2014 quy định

xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng

5. Nghị định của Chính Phủ số 88/2019/NĐ-CP ngày 14/11/2019 quy định

về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng

Vấn đề 3: Pháp luật về các chủ thể kinh doanh ngân hàng

1.

2.

Luật các TCTD năm 2010, sửa đổi bổ sung năm 2017

Nghị định của Chính phủ số 39/2014/NĐ-CP ngày 07/5/2014 về hoạt

động của công ty tài chính và công ty cho thuê tài chính

3. Nghị định 16/2019/NĐ-CP ngày 01/02/2019 của Chính phủ sửa đổi,

bổ sung một số điều của các Nghị định quy định về điều kiện kinh doanh

thuộc phạm vi quản lý nhà nước cuả NHNN Việt Nam

4.

Chính phủ ban hành Danh mục vốn pháp định của các TCTD

5. Nghị định của Chính phủ 10/2011/NĐ-CP ngày 26/01/2011 của

Nghị định của Chính phủ số 141/2006/NĐ-CP ngày 22/11/2006 của

Chính phủ về việc sửa đổi, bổ sung một số điều của Nghị định số

16

141/2006/NĐ-CP ngày 22/11/2006 về ban hành danh mục mức vốn pháp

định của các TCTD

6.

Nghị định 93/2017/NĐ-CP ngày 17/8/2017 của Chính phủ về chế

độ tài chính đối với TCTD, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và giám sát tài

chính, đánh giá hiệu quả đầu tư vốn nhà nước tại TCTD do nhà nước nắm

giữ 100% vốn điều lệ và TCTD có vốn nhà nước

7.

Các văn bản hướng dẫn thi hành Luật các TCTD năm 2010

Vấn đề 4: Pháp luật về huy động vốn của TCTD

14. Luật Bảo hiểm tiền gửi năm 2012

15. Nghị định của Chính phủ số 68/2013/NĐ-CP ngày 28/6/2013 hướng dẫn

thi hành Luật bảo hiểm tiền gửi

Vấn đề 5: Pháp luật điều chỉnh hoạt động cấp tín dụng

1. Luật các TCTD năm 2010 sửa đổi 2017 và các văn bản hướng dẫn thi

hành

Vấn đề 6: Pháp luật về dịch vụ thanh toán

1. Luật các công cụ chuyển nhượng năm 2005

2. Nghị định của Chính phủ số 101/2012/NĐ-CP ngày 22/11/2012 về thanh

toán không dùng tiền mặt

3. Nghị định của Chính phủ số 80/2016/NĐ-CP ngày 01/07/2016 sửa đổi

Nghị định 101/2012/NĐ-CP về thanh toán không dùng tiền mặt

4. Nghị định 16/2019/NĐ-CP ngày 01/02/2019 của Chính phủ sửa đổi, bổ

sung một số điều của các Nghị định quy định về điều kiện kinh doanh thuộc

phạm vi quản lý nhà nước cuả NHNN Việt Nam

5. Nghị định của Chính phủ số 222/2013/NĐ-CP ngày 31/12/2013 về

thanh toán bằng tiền mặt

Vấn đề 7: Pháp luật về hoạt động ngoại hối

1. Pháp lệnh ngoại hối năm 2005

2. Pháp lệnh sửa đổi Pháp lệnh ngoại hối năm 2013 và các văn bản hướng

dẫn thi hành

* Điều ước quốc tế

3. Uỷ ban quốc gia về hợp tác kinh tế quốc tế, Các văn kiện gia nhập WTO

của Việt Nam, Hà Nội, 2006

17

4. Uỷ ban quốc gia về hợp tác kinh tế quốc tế, Tổng quan các vấn đề tự do

hoá thương mại dịch vụ, Hà Nội, 2006

5. Hiệp định thương mại Việt Nam – Hoa Kỳ.

6. Bản quy tắc thực hành thống nhất về tín dụng chứng từ (UCP600).

C. TÀI LIỆU THAM KHẢO LỰA CHỌN

*

Bài tạp chí

1. Phạm Thị Giang Thu, Nguyễn Ngọc Lương, “Một số ý kiến về hệ thống

pháp luật phòng ngừa rủi ro tín dụng của các TCTD và phương hướng khắc

phục”, Tạp chí nghiên cứu lập pháp, số 7/2010.

2. Lê Thị Thu Thuỷ, Huỳnh Ngọc Nghiêm, “Hoàn thiện pháp luật về thành

lập công ty cho thuê tài chính”, Tạp chí nghiên cứu lập pháp, số 18/2013,

tr.48-56.

3. Đào Ánh Tuyết, Trần Vũ Hải, “Các loại hành hoá được phép giao dịch

trên thị trường vàng: bản chất pháp lí và các yêu cầu pháp luật”, Tạp chí

nghiên cứu lập pháp, số 17/2016, tr.40-45.

4. Ngô Thanh Hương, “Hoàn thiện pháp luật về bán và cho thuê lại theo

hình thức cho thuê tài chính”, Tạp chí dân chủ pháp luật, số 4/2017, tr.31-

36.

5. Ngô Quốc Kỳ, “Tác động của Hiệp định thương mại Việt Nam - Hoa

Kỳ và các cam kết của Việt Nam khi gia nhập WTO đối với hệ thống pháp

luật ngân hàng Việt Nam”, Tạp chí luật học, số 12/2007, tr 36-41.

6. Phạm Thị Giang Thu, Nguyễn Ngọc Lương, “Thực thi pháp luật về giao

dịch bảo đảm trong hoạt động cấp tín dụng của ngân hàng thương mại –

một số vướng mắc pháp lí và đề xuất hoàn thiện”, Tạp chí luật học, số

10/2011, tr.48-54.

7. Nguyễn Thị Thanh Tú, “Hoạt động bao thanh toán – Thông lệ quốc tế

và pháp luật Việt Nam”, Tạp chí dân chủ pháp luật, số 7/2012, tr.20 – 27.

8. Hoàng Minh Thái, “Bàn về những điểm mới của pháp luật về chiết khấu

công cụ chuyển nhượng”, Tạp chí luật học, số 5/2013, tr.35-42.

9. Phạm Thị Giang Thu, “Một vài ý kiến về pháp luật điều chỉnh hoạt động

góp vốn, mua cổ phần của các ngân hàng thương mại”, Tạp chí dân chủ và

pháp luật, số 1/2013, tr.28-34.

18

10. Phạm Thị Giang Thu, Nguyễn Ngọc Lương, “Những hạn chế của pháp

luật điều chỉnh hoạt động đầu tư trái phiếu doanh nghiệp và hoạt động chiết

khấu giấy tờ có giá của ngân hang thương mại”, Tạp chí nghiên cứu lập

pháp, số 7/2014, tr.53-56.

11. Phạm Thị Giang Thu, Nguyễn Ngọc Lương, “Quản trị rủi ro tín dụng

trong các ngân hàng thương mại”, Tạp chí dân chủ và pháp luật, số 7/2014,

tr.32-37.

12. Phạm Thị Giang Thu, “Thị trường Vàng và yêu cầu nâng cao hiệu quả

điều chỉnh pháp luật”, Tạp chí nhà nước và pháp luật, số 7/2015, tr.49-53.

13. Phạm Thị Giang Thu, “Bất cập trong pháp luật điều chỉnh tổ chức, hoạt

động của TCTD với việc hạn chế rủi ro tín dụng hiện nay”, Tạp chí nhà nước

và pháp luật, số 10/2015, tr.53-57.

14. Phạm Thị Giang Thu, "Một số ý kiến về Dự thảo Nghị định quy định

điều kiện kinh doanh mua bán nợ", Tạp chí nhà nước và pháp luật, số 4/2016,

tr.81-84.

15. Đào Ánh Tuyết, “ Hiệp định đối tác toàn diện và tiến bộ xuyên Thái

Bình Dương và việc hoàn thiện pháp luật dịch vụ ngân hàng ở Việt Nam”,

Tạp chí Luật học, số 11/2017, tr.57-65.

16. Nguyễn Hải Yến, “Hoàn thiện các quy định pháp luật về quản lý ngoại

tệ và tỉ giá theo cam kết của Việt Nam trong CPTPP”, Tạp chí luật học, số

11/2017, tr.66-77.

17. Nguyễn Thị Thanh Tú, “Hoàn thiện pháp luật về góp vốn mua cổ phần

của ngân hàng thương mại”, Tạp chí luật học, số 10/2017, tr 58-69.

18. Nguyễn Thị Thanh Tú, “Hoạt động ngân hàng ngầm tại Việt Nam - Quy

định pháp luật, thực trạng và đề xuất nhằm bảo đảm an toàn hệ thống”, Tạp

chí Luật học số 11/2018, tr 86-100

*

Sách

1. Ngô Quốc Kỳ, Hoàn thiện pháp luật về hoạt động của ngân hàng thương

mại trong nền kinh tế thị trường ở Việt Nam, Nxb. Tư pháp, Hà Nội, 2005

2. Nguyễn Văn Tuyến, Tìm hiểu luật ngân hàng (lí thuyết và thực hành),

Nxb. CAND, Hà Nội, 2000.

Nguyễn Văn Tuyến, Giao dịch thương mại của ngân hàng thương mại trong

19

điều kiện kinh tế thị trường ở Việt Nam, Nxb. Tư pháp, Hà Nội, 2005.

Ấn phẩm

*

1. PGS,TS. Phạm Thị Giang Thu (chủ tọa), Cơ sở pháp lý cho việc NHNN

quản lý, điều hành, tham gia thị trường vàng tại Việt Nam, Kỷ yếu hội thảo

khoa học, 2014.

*

Các website

1. http ://www.sbv.gov.vn

2. http ://www.worldbank.org.vn

9. HÌNH THỨC TỔ CHỨC DẠY- HỌC

9.1. Lịch trình chung dành cho đào tạo VB thứ nhất chính quy

Hình thức tổ chức dạy-học

Tuần

VĐ

Tổng

LT Seminar LVN

TNC

KTĐG

1

2

3

4

5

1+2

3+4

5

4

2

4

2

4

3

Nhận đề NT nhóm 11

15

4

6

2

3

Nộp BTN

5+6

7

4

6

4

6

20

18

79

2

6

4

6

Thuyết trình BTN

Số tiết

Số giờ TC

18

24

16

21

18

12

8

7

45

9.2. Lịch trình chung dành cho đào tạo tại Phân hiệu và hệ VLVH

Hình thức tổ chức dạy-học

Tuần VĐ

Tổng

LT Seminar LVN

TNC

9

KTĐG

10

8

12

24

8

39

40

79

1

2

1-5

6-7

Nộp & Thuyết trình BTN

12

18

16

21

Số tiết

Số giờ TC

18

12

8

7

45

20